Nhận diện được dấu hiệu giả mạo, lừa đảo để hỗ trợ khách hàng của nhân viên ngân hàng: Hành động nhỏ mang ý nghĩa lớn

Suốt thời gian vừa qua, rất nhiều thông tin tích cực và mang ý nghĩa truyền cảm hứng về những việc làm và hành động của nhân viên ngân hàng bộ phận giao dịch và cung cấp các dịch vụ tiền gửi, chuyển tiền, rút tiền từ tài khoản tiền gửi, tài khoản tiết kiệm tại một số TCTD.

Câu chuyện “ cụ ông sinh năm 1953, trú tại thôn Đông Tân, xã Vĩnh lại, Hải Phòng bất ngờ nhận được cuộc gọi từ một số lạ, trong đó đối tượng giả danh cán bộ công an thông báo ông đang bị điều tra, vì liên quan đến đường dây rửa tiền. Kẻ lừa đảo yêu cầu ông chuyển toàn bộ số tiền tiết kiệm vào tài khoản do chúng cung cấp để phục vụ điều tra. Hoang mang và lo sợ, cụ ông đã đến phòng giao dịch Agribank Cầu Ràm để rút 260 triệu đồng- toàn bộ số tiền tiết kiệm của mình nhằm thực hiện theo yêu cầu của đối tượng. Tuy nhiên, trong quá trình làm thủ tục, nhân viên ngân hàng nhận thấy cụ ông có biểu hiện lo lắng, bất thường nên đã chủ động trao đổi và báo cáo sự việc cho công an xã Vĩnh Lại và phối hợp xác minh. Qua rà soát và trao đổi trực tiếp, công an xã xác định đây là thủ đoạn lừa đảo qua điện thoại, giả danh công an. Vì vậy đã kịp thời giải thích, trấn an tâm lý cụ ông và ngăn chặn việc chuyển tiền”[1].

Đây là một trong số những câu chuyện đẹp, về trách nhiệm, sự quan tâm và xử lý tình huống tốt của nhân viên ngân hàng và sự hỗ trợ, phối hợp hiệu quả của công an địa phương. Theo đó, nhờ việc quan tâm và sự chu đáo của nhân viên, qua tiếp xúc khách hàng nắm bắt được tâm lý khách hàng, mục đích rút tiền… đã đánh giá, nhận diện và chủ động có biện pháp hỗ trợ khách hàng, ngăn chặn tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tiền của khách hàng từ các cuộc gọi điện thoại giả mạo công an, thuế, điện lực… hành động và cách xử lý khéo léo của cán bộ nhân viên ngân hàng, đầy tính nhân văn và trở thành nét đẹp văn hóa trong giao dịch và ứng xử với khách hàng của các Ngân hàng

Nhìn rộng ra, những việc làm và hành động này còn mang lại ý nghĩa to lớn hơn nhiều trong công tác phòng chống tội phạm ngân hàng và nâng cao chất lượng dịch vụ ngân hàng, cần tiếp tục được phát huy và lan tỏa rộng.

Thứ nhất, đối với người dân, khách hàng luôn ý thức trách nhiệm cao trong bảo vệ thông tin tài khoản, thông tin cá nhân. Ngày nay, bảo vệ thông tin cá nhân, thông tin tài khoản là bảo vệ tài sản của chính mình, vì vậy mỗi người dân, khách hàng cần đặc biệt quan tâm và bảo vệ, bảo mật thông tin cá nhân, thông tin tài khoản. Những hình thức lừa đảo, giả mạo (giả mạo công an, thi hành án, thuế, điện lực…) qua điện thoại không mới, song vẫn còn phát sinh và tinh vi hơn.

Vì vậy khách hàng cần không ngừng nâng cao cảnh giác, thận trọng và bình tĩnh xử lý, tuyệt đối không làm theo hướng dẫn của đối tượng. Đồng thời, chủ động liên hệ cơ quan chức năng, liên hệ ngân hàng để được tư vấn, hướng dẫn cụ thể, đảm bảo an toàn bảo mật thông tin cá nhân, thông tin tài khoản và đảm bảo an toàn tài sản của khách hàng.

Thứ hai, hoạt động thông tin tuyên truyền hiện nay có vai trò và ý nghĩa quan trọng, cần được nhận diện là một trong nhiệm vụ trọng tâm và nội dung lõi trong phát triển và cung cấp dịch vụ ngân hàng, nhất là các dịch vụ ngân hàng điện tử. Với yêu cầu phải có kế hoạch và nội dung truyền thông cụ thể và phải làm thường xuyên, liên tục. Trong đó, các TCTD cần phối hợp tốt với cơ quan công an trong công tác phòng chống tội phạm công nghệ cao; cập nhật thường xuyên các hình thức giả mạo, lừa đảo để thông tin hướng dẫn khách hàng, cũng như đào tạo, rèn luyện cho cán bộ nhân viên ngân hàng, nhất là nhân viên bộ phận giao dịch; chăm sóc khách hàng để có biện pháp và xử lý tình huống kịp thời khi có phát sinh. Việc này được làm tốt không chỉ bảo đảm an ninh an toàn và phòng ngừa tội phạm hiệu quả mà còn góp phần nâng cao chất lượng dịch vụ ngân hàng hiệu quả trong quá trình tăng trưởng và phát triển.

Thứ ba, tiếp tục phát huy ý nghĩa việc làm từ câu chuyện đẹp trên thực tế đã được nhân viên ngân hàng xử lý, nhằm hỗ trợ và bảo đảm an toàn tài sản cho khách hàng, đồng thời thực hiện tốt công tác phòng chống, ngăn chặn kịp thời tội phạm lừa đảo, chiếm đoạt tài sản người dân.

Những câu chuyện đẹp, không chỉ cần được lan tỏa và truyền cảm hứng, mà còn là bài học kinh nghiệm quý báu cần được thông tin tuyên truyền để người dân, khách hàng nâng cao ý thức cảnh giác và sử dụng hiệu quả dịch vụ ngân hàng, cũng như mỗi cán bộ nhân viên ngân hàng học tập và làm tốt nhất nhiệm vụ của mình góp phần vào sự phát triển chung của đơn vị và phong trào toàn dân bảo vệ an ninh tổ quốc có hiệu quả.