Thanh tra Ngân hàng Nhà nước chỉ rõ hàng loạt vi phạm về phòng chống rửa tiền tại hai công ty vàng lớn
07/11/2025 - 12:43
(Bankviet.com) Ngân hàng Nhà nước yêu cầu 2 công ty khắc phục nhiều vi phạm trong công tác phòng chống rửa tiền, nhằm đảm bảo hoạt động tuân thủ quy định pháp luật.
Ngân hàng Nhà nước yêu cầu 2 công ty khắc phục nhiều vi phạm trong công tác phòng chống rửa tiền, nhằm đảm bảo hoạt động tuân thủ quy định pháp luật.<#p><#div>
<#div><#div>
Ngày 30#10#2025, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Khu vực 13 ban hành hai kết luận thanh tra số 09#KL-TTRA và 10#KL-TTRA, kết thúc đợt kiểm tra việc chấp hành chính sách, pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng và phòng chống rửa tiền (PCRT) tại Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Thẩm và Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Hải.<#p>Kết luận thanh tra Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Thẩm<#figcaption><#figure>
Theo cơ quan thanh tra, cả hai doanh nghiệp đều có quá trình hoạt động lâu năm, được cấp phép kinh doanh mua bán vàng miếng, chế tác và kinh doanh trang sức, mỹ nghệ; có hệ thống chi nhánh rộng khắp tại nhiều địa phương. Trong đó, Công ty Ngọc Thẩm có vốn điều lệ 198,7 tỷ đồng, mạng lưới gồm 5 chi nhánh và 8 điểm kinh doanh tại 5 tỉnh, thành phố; còn Công ty Ngọc Hải có vốn điều lệ 200 tỷ đồng, đặt trụ sở chính tại TP. Cao Lãnh, cùng 4 chi nhánh và nhiều cửa hàng tại Đồng Tháp và Tây Ninh.<#p>
Kết quả thanh tra cho thấy, hai công ty cơ bản tuân thủ các quy định pháp luật về hoạt động kinh doanh vàng, thực hiện đúng nội dung được cấp phép, đảm bảo niêm yết giá, nguồn gốc hàng hóa, xuất xứ sản phẩm, không phát sinh hành vi đầu cơ, găm hàng, hoặc gây biến động thị trường vàng. Các đơn vị cũng thực hiện việc kê khai thuế, chứng từ, hóa đơn và báo cáo kết quả sản xuất kinh doanh theo quy định.<#p>
Tuy nhiên, trong lĩnh vực phòng chống rửa tiền, đoàn thanh tra phát hiện nhiều vi phạm, hạn chế và rủi ro tiềm ẩn tại cả hai doanh nghiệp.<#p>
Cụ thể, Công ty Ngọc Thẩm ban hành quy định nội bộ về PCRT nhưng nội dung chưa đầy đủ, vi phạm quy định tại Điều 24 Luật PCRT 2022 và Thông tư số 09#2023#TT-NHNN. Đơn vị không thu thập đầy đủ thông tin nhận biết khách hàng, chưa phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro, chưa thiết lập hệ thống quản lý rủi ro để xác định khách hàng là người nước ngoài hoặc có yếu tố chính trị. Đồng thời, công ty chưa báo cáo giao dịch có giá trị lớn hoặc đáng ngờ, chưa thực hiện đánh giá rủi ro tổng thể về rửa tiền, cũng như chưa lưu trữ hồ sơ, chứng từ và dữ liệu liên quan đến công tác PCRT.<#p>
Tương tự, Công ty Ngọc Hải cũng bị phát hiện ban hành quy định nội bộ về PCRT không đầy đủ, không báo cáo các giao dịch có giá trị lớn, và chưa thực hiện đánh giá rủi ro rửa tiền theo quy định. Các vi phạm của doanh nghiệp này liên quan trực tiếp đến Điều 6, 10 và 15 Luật PCRT 2022, cùng các văn bản hướng dẫn của NHNN.<#p>
Cơ quan thanh tra xác định nguyên nhân chủ yếu do cả hai công ty chưa nắm rõ quy định pháp luật mới, thiếu cán bộ chuyên trách phụ trách công tác PCRT, dẫn đến việc thực hiện không đầy đủ nghĩa vụ nhận biết và báo cáo khách hàng. Trách nhiệm thuộc về người đại diện theo pháp luật của từng doanh nghiệp và bộ phận nghiệp vụ có liên quan.<#p>
Dù chưa gây hậu quả nghiêm trọng, Thanh tra NHNN nhận định các vi phạm cần được khắc phục nghiêm túc, triệt để, để đảm bảo hoạt động tuân thủ quy định pháp luật, nhất là trong bối cảnh NHNN đang tăng cường kiểm tra công tác phòng chống rửa tiền tại các tổ chức kinh doanh vàng và đá quý.<#p>
Trên cơ sở kết quả kiểm tra, Thanh tra NHNN Khu vực 13 đã xử phạt vi phạm hành chính đối với cả hai doanh nghiệp. Công ty Ngọc Thẩm bị xử phạt tổng cộng 1,025 tỷ đồng theo Quyết định số 41#QĐ-XPHC ngày 10#10#2025. Công ty Ngọc Hải bị xử phạt 775 triệu đồng theo Quyết định số 42#QĐ-XPHC cùng ngày. Đến giữa tháng 10#2025, cả hai công ty đều đã hoàn tất việc nộp phạt theo quy định.<#p>
Ngoài xử phạt, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 13 ban hành 04 kiến nghị đối với từng doanh nghiệp, yêu cầu khẩn trương rà soát, hoàn thiện quy trình nội bộ, cập nhật quy định mới, tổ chức đào tạo nhân sự chuyên trách PCRT, đồng thời thiết lập hệ thống quản lý rủi ro và cơ chế nhận biết khách hàng chặt chẽ hơn.<#p>
Cơ quan thanh tra cũng gửi văn bản đề nghị Cục Thuế tỉnh Đồng Tháp phối hợp kiểm tra một số nội dung liên quan đến chứng từ, hóa đơn tại hai doanh nghiệp để đảm bảo minh bạch tài chính và tuân thủ nghĩa vụ thuế.<#p>
Theo đánh giá của Thanh tra NHNN, việc ban hành kết luận đối với Công ty Ngọc Thẩm và Công ty Ngọc Hải nằm trong kế hoạch thanh tra định kỳ năm 2025, nhằm tăng cường giám sát công tác phòng chống rửa tiền trong lĩnh vực kinh doanh vàng bạc, đá quý, vốn được xem là lĩnh vực nhạy cảm về dòng tiền và có rủi ro cao.<#p>
